Enbart 3 av 13 innehar licensen
Vårdslös finansiell rådgivning från företag ger kunden rätt till skadestånd. Rådgivningslagen står på bankkundens sida.
Den 1 juli 2004 fick Sverige en lag om finansiell rådgivning till konsumenter. Det handlar om råd om finansiella placeringar, till exempel aktier, obligationer, fonder, derivat men också pensionssparande. Lagen gäller individuell rådgivning, från företag till konsument. Det måste finnas ett uppdrag mellan kunden och rådgivaren. Bankernas privatekonomer omfattas därför inte.
Rådgivningslagen omfattar alla i‑banker och värdepappersbolag som sysslar med finansiell rådgivning till konsument även om företaget inte är anslutet till SwedSec. På rådgivaren ställs vissa kunskapskrav, dock inte lika omfattande som de för licens. Enligt Finansinspektionens föreskrifter måste alla rådgivare avlägga ett test med godkänt resultat där SwedSec Bastest kan vara ett sådant. Viktigt är också att allt skriftligt dokumenteras.