För några år sedan ökade antalet instanser som måste rapportera misstänkt penningtvätt i ett slag från 2000 till 15000. Utöver banker och finansinstitut skulle också bland annat fastighetsmäklare, bilhandlare och antikvitetshandlare rapportera misstänkt penningtvätt.

Någon ökning av rapporteringen blev det inte. Istället gick antalet rapporter ner. Enligt Finanspolisen skulle det ta tid att informera och utbilda om vad som gäller.

Men under 2008 har något hänt. Finanspolisen ser en ökning av antalet rapporter med 116 procent.

Fortfarande är det dock de som tidigare rapporterade, det vill säga banker och finansinstitut, som blivit ännu bättre. Bankernas rapportering ökade exempelvis från 1310 år 2007 till 7232 misstänkta fall under 2008. Penningförmedlarna ökade sin rapportering från 944 till 1452 misstänkta fall 2008.

–Det här är ett uttryck för att bankerna infört bättre rutiner och nu även skaffat sig intelligenta detekteringssystem. Vårt samarbete med penningförmedlarna har också förbättrats, förklarar kriminalkommissarie Thomas Palmberg, vice chef för Finanspolisen.

Anonyma transaktioner över internet upptäcks nu i större utsträckning än tidigare konstaterar han.

Däremot är företagen i kontantbranscherna fortfarande dåliga på att rapportera. De svenska bilhandlarna rapporterade 17 misstänkta fall under förra året och inte en enda rapport kom från någon fastighetsmäklare trots att de utgör nästan hälften av de rapporteringsskyldiga instanserna. Casinona i Sverige rapporterade 145 fall av misstänkt penningtvätt under 2008.

–Visserligen försöker man minimera kontantanvändningen på många håll vilket minskar risken både för penningtvätt och rån. Men jag att tror det förekommer betydligt fler fall av penningtvätt inom kontantbranscherna än vad som rapporteras, säger Thomas Palmberg.

Sammanlagt innehöll rapporterna under förra året transaktioner på 9 miljarder kronor mot bara 4 under föregående år. De innehöll också flera mycket stora transaktioner, hur stora vill Thomas Palmberg inte avslöja. Men han tror inte att ökningen beror på en faktisk ökad brottslighet.

–Däremot blir säkert den faktiska brottsligheten grövre och vinningen från den ökar. Vill man bekämpa den grova brottsligheten är det viktigt att komma åt penningströmmarna, säger han.

Under nästa år kommer en tillsynsorganisation igång som ska vaka över att kontantbranscherna verkligen rapporterar det som ska rapporteras.

–Jag tror att det kan få positiv effekt. Samtidigt räknar vi med att antalet rapporterade fall kommer att plana ut, säger Thomas Palmberg.

Det han önskar sig är att lagen ändras så att det blir lättare att frysa misstänkta pengar utan att först ha konkreta brottsmisstankar. Så är det på många andra håll i världen, i Norge till exempel, men i Sverige har man gått försiktigt fram.