Sparare flyr krisbanker

Läget blir allt mer kritiskt för Europas femte största ekonomi Spanien. Nya siffror visar att pengarna fortsätter att forsa ur landets krisande banker. Det betyder i sin tur att de får allt svårare att stödköpa det pressade landets statspapper.

Banken behöver totalt 23,5 miljarder euro i stöd för att rädda sin balansräkning och undvika konkurs.

Den spanska storbanken Bankias halvårsrapport som släpptes i fredags var ingen munter läsning.

FOTO: Sergio Perez/Reuters

Därmed har Spanien hamnat i en dyster spiral. Pressen ökar på den Europeiska centralbanken ECB och chefen Mario Draghi som återigen pekas ut som Europas frälsare.

På torsdag ska ECB tillkännage sin plan för att rädda euron, en plan som väntas innehålla någon form av stödköp av krisländernas obligationer och som redan innan den presenteras har mötts av hårt motstånd från bland andra Tysklands centralbankschef Jens Weidmann.

Spaniens problem är symptomatiska för den fälla flera länder i Europa befinner sig i, där banker och stater blivit ömsesidigt beroende av varandra för sin överlevnad.

För bankerna, som brottas med tidernas baksmälla efter Spaniens mångåriga byggbubbla, ser det fortsatt mycket bekymmersamt ut.

I fredags släppte den spanska storbanken Bankia sin halvårsrapport. Det var ingen munter läsning. Förlusten stannade på 4,4 miljarder euro efter att banken gjort kreditförluster på hela 7,5 miljarder euro.

Bankia rapporterade också att kunderna fortsätter att ta ut pengar från bankens konton. Under första halvåret var utflödet 12,8 miljarder euro, en minskning med drygt 10 procent.

Bankia är nu så illa ute att spanska statens räddningsfond omedelbart tvingas skjuta till mellan 4 och 5 miljarder euro för att hålla banken flytande.

Totalt väntas banken behöva 19 miljarder euro för att komma på fötter. Pengarna är tänkta att komma från det räddningspaket på sammanlagt 100 miljarder euro till de spanska bankerna som EU ska ställa upp med.

Under tiden röstar sparare och investerare med fötterna. Siffror från förra veckan visade att bara under juli månad var utflödet från spanska bankers konton 74 miljarder euro, vilket motsvarar hela 4,7 procent av all inlåning i det spanska banksystemet. Sedan i juni förra året har sparare tagit ut 233 miljarder euro, en minskning med 13 procent, skriver Reuters.

Pengarna försvinner också snabbt ut ur landet. I juni var utflödet av kapital 56,6 miljarder euro, en ökning med nära 40 procent jämfört med månaden innan, enligt siffror från Spaniens centralbank.

Det har satt ökad press på bankerna, som redan tidigare är starkt beroende av nödlån från ECB för att kunna fungera.

ECB pytsade i december och mars ut ut hela 1000 miljarder euro i treåriga lån. Spaniens banker har stått längst fram i lånekön.

Enligt de senaste siffrorna hade de i juli lånat hela 376 miljarder euro av ECB.

En del av dessa pengar har bankerna använt för att köpa spanska statsobligationer. Det var också precis avsikten, och ett sätt för ECB att självt slippa stödköpa direkt.

Totalt köpte spanska banker på sig statsväxlar för 87 miljarder euro mellan december och mars.

Men i takt med att pengarna rinner ur bankernas elektroniska kassavalv blir det allt svårare att fortsätta med köpen. För att möta uttagen måste bankerna snarare sälja av tillgångar.

Det verkar de också ha gjort. I juli minskade de spanska bankerna sina innehav av det egna landets statsskuldsväxlar med drygt 9 miljarder euro, enligt data från ECB.

Och när bankerna tvingas sälja av tillgångar betyder det dess- utom att dessa innehav inte längre kan användas som säkerheter för att låna i ECB. Det förvärrar deras situation.

Om Spanien mister stödet från det egna landets banker kan det bidra till att räntorna drivs upp igen. Tioåriga statsobligationer handlas nu till räntan 6,85 procent efter att ha varit uppe i 7,7 procent i juli.

Det är denna dödsdans för ett av Europas största länder som skrämmer politikerna inom EU just nu.

  • Kopiera sidans adress

Räntorna på spanska och italienska statspapper föll igår, då investerare tagit intryck av de besked ECB-chefen Mario Draghi lämnade på sitt möte i EU-parlamentet.
Räntan på tvååriga obligationer från Spanien och Italien föll med 0,12 procentenheter vardera till 3,39 respektive 2,59 procent. För de italienska obligationerna är det den lägsta räntenivån på fem månader. För Spanien innebär det att tvåårsräntan nästan har halverats sedan toppen på över 6,60 procent i slutet av juli.
Motståndet inom Europeiska centralbanken (ECB) mot planerna på att stödköpa obligationer från krisländer är begränsat till ECB-ledamoten och Bundesbank-chefen Jens Weidmann, rapporterar den holländska affärstidningen Het Financieele Dagblad.
De två andra ”hökarna” i direktionen, holländaren Klaas Knot och tysken Jörg Asmussen, har enligt tidningen tonat ned sina invändningar.
Enligt Mario Draghi kan det kan bli aktuellt med stödköp av obligationer från krisländer med löptider upp till tre år, rapporterar Reuters med hänvisning till ett möte mellan Draghi och EU-parlamentets utskott för ekonomi och valuta frågor.
74
miljarder euro var utflödet från spanska bankers konton under juli.

Börsen

börsgraf

OMX Sthlm, kl 17.30
0,32% 507,83 SEK

1 mån:
7,16%
Årsskiftet:
7,16%
Obegränsad tillgång till SvD digital – Prova gratis i en månad!

Toppnyheter Näringsliv

Gör nliv.se till din startsida
Kullager på SKF i Göteborg. Perspektiv | Klas Andersson

Rivstart för nye vd:n
– SKF bäst på börsen

Verkstadsjätten etta bland storbolagen – upp 20 procent i år.

”Projekten i Sverige
är särskilt ambitiösa”

Investering

EIB-chefen på Stockholmsbesök.

Hillary Clinton flög privatjet för miljoner

Avslöjande

Lät skattebetalarna stå för notan.

SvD Börsforum

”Det sticker i ögonen
på bolånekunderna”

Spara

Är bankernas personalrabatt rätt?

Qatar Airways blir ny British Airways-ägare

flygindustri

Går in med 15 miljarder kronor.

SCA

”Johansson fortsätter med tigandets strategi”

Jan Almgren: Bolagets presskonferens i dag var surrealistisk.

SCA:s vd: ”Har det varit värt det”?

intervju

Jan Johansson har funderat över sin framtid.

Johansson pressas nu även av analytikerna

”Finns förväntan på svar om privatplanen”.

Flög fruar och barn med affärsjet

svd granskar

Läs hela granskningen av SCA.

Vart flög SCA-vd:n
för tre miljoner?

Nlivquiz

Testa dina kunskaper om veckan.

Förlorade en miljard dollar på kursfallet

Alibaba

Jack Ma är inte längre rikast i Kina.

Tunga investerare backar upp startup

Urb-IT ska hjälpa lokala företag med e-handel.

Northlands gruva nära Pajala respektive ARKIVBILD på Harry Rantakyrö 2008. Gruvkonkursen

Utredning om mutbrott
efter Pajala-avslöjande

Åklagare inleder förundersökning efter SvD:s granskning.

Många namn på dubbla stolar

Starka kopplingar mellan gruvbolaget och folkvalda.

Jay-Z lägger bud på Spotifys konkurrent

Nu rusar aktien på Stockholmsbörsen.

Altor i slutfas för att ta Dustin till börsen

Handelsstart beräknas kunna ske i februari.

Riksbanken växlade bort skattemiljarder

Beslutet att sälja av dollar gav storförlust.

Under förväntan – sjunker på börsen

Tele2

Gick sämre än väntat på flera punkter.

2 minuter Webb-tv

”Ingen tvekan om vilken bank som går bäst”

Webb-tv: Jan Almgren om rapportfloden inom bankvärlden.

Obama: Staten bör utöka sina utgifter

Vill avsluta de breda budgetnedskärningarna.

Spotify till börsen först under nästa år

Ska skaffa fram halv miljard dollar i riskkapital.

Google känner av ökad konkurrens

Rapporten för sista kvartalet en besvikelse.

Kina tror på en stark euro

Ska utöka samarbetet med och investeringarna i Europa.

Amazon gjorde vinst på 214 miljoner dollar

Rapport

Bättre delår än väntat i fjärde kvartalet.

två minuter Webb-tv

”Arbetsförmedlingen på Hisingen jublar just nu”

Volvos satsning ger jobb – men finns utmaningar för industrin.

Bli inte lurad – sju punkter att checka av

Bolån

Många betalar alldeles för mycket.

Räntekartan ger dig tyngd

nytt verktyg

Betalar du för mycket för lånet?

Bästa sättet att få låg ränta: Jobba på bank

Bolån

De bankanställda erbjuds superräntor.

Apple kan ge 556 dollar till alla i USA

teknik

Ingen kommer i närheten av jätten.

Det här skulle Apple kunna köpa

Lista

Bolagets pengar räcker till en hel del.

Eurasien fortsätter
sätta käppar i hjulet

Telia

Vd Dennelind om det gångna kvartalet.

Annika Falkengren, SEB:s vd. webb-tv Webb-tv

Falkengren: Negativa sparräntor inte omöjligt

SEB:s vd lämnar ändå ett lugnande besked till småspararna.

Prisrally på lyxhus
i The Hamptons

bostad

Medianpriset är nu 975 000 dollar.

Det blir presidentens
nya Air Force One

Bildspel

Boeing vann uppdraget på walk over.

Atlas Copco slår till
med superutdelning

Rapport

Men vinsten blev mindre än väntat.

”Riksbanken borde införa negativ ränta”

Myndigheten: Schweiz har visat att det går.

Optimistisk Faxander jublar över valutan

Sandvik vinnare på börsen efter rapport.

Grekland motsätter sig nya sanktioner

ryssland

Vill svartlista ett flertal personer.

”Apple bästa köpet
på flera decennier”

Aktien har gått upp 300 procent på fem år.

SvD i New York
Aktarer Zaman, 23 år, grundare av Skiplagged.

Han avslöjade flygens dolda rabattbiljetter

22-årigt snille byggde succésajt – stäms av resebranschen.

Nya Räntekartan

Betalar du för mycket för ditt bolån? Klicka här!

SvD granskar SCA:s flyg
Flygplansflottan i Bromma Business Jet, som SCA äger tillsammans med Sandvik och Industrivärden, har helt nyligen utökats med två flygplan av modellen Falcon 7X.

Miljöprofilerade SCA tar med både fruar och barn på bolagets affärsflyg.

FOTO: Dassualt

SvD Story

Följ med till krisens Lettland med SvD Story – en helt ny digital läsupplevelse.

Webb-tv: Fröberg testar

Följ med SvD:s Jonas Fröberg och Magnus Hjalmarson Neideman på fartfyllda biltester.

2 MINUTER
SvD Näringslivs Andreas Cervenka och Katarina Hugo i "2 minuter".

Se alla avsnitt av SvD Näringslivs nya webbserie

FOTO: SvD.

Webb-tv

Börsen

Index

OMX-S, 17.30+0,3 %507,83
Nasdaq, 23.40-1,0 %4 635,24
DAX, 17.35-0,4 %10 694,32
FTSE, 17.35-0,9 %6 749,40
Nikkei, 00.18+0,4 %17 674,39
Visa fler index

Valutor

Euro, 06.33-0,0 %9,35 SEK
USD, 06.35-0,1 %8,27 SEK
Visa fler valutor

Råvaror

Olja brent, 23.00+6,9 %52,37
Guld, 23.58+2,1 %1 283,18
Visa fler råvaror

Räntor

3 mån, 08.14+0,0 %0,04 %
5 år, 16.00+0,3 %0,19 %
Visa fler räntor
Ny sajt

SvD Näringsliv ger dig en bättre privatekonomi.

SvD Börsforum

Testa Sveriges modernaste ekonomiforum

Bloggar
SvD Näringslivs profiler Patricia Hedelius och Jonas Fröberg.

Läs våra prisbelönta journalisters bloggar.

FOTO: SvD/Montage.

Gör nliv.se till din startsida

SvD Näringsliv på Facebook