”Brister eller avsaknad av regler har funnits för identitetskontroll av kunder, granskning av transaktioner, regler för när en kund ska nekas en transaktion och i sin rapportering till Finanspolisen”, skriver FI i ett pressmeddelande.

-Vi kommer inte att överklaga beslutet. Det finns inget som är negativt i samarbetet med dem. Vi har fullt förtroende för FI och vi ser snarare den här granskningen som en hjälp. Vi har inte hunnnit med att ta tag i det här, vi har expanderat mycket snabbt. Vi har visserligen rapporterat misstänkta fall av penningtvätt, men vi borde kanske ha rapporterat in fler, säger Rolf Friberg, Forex styrelseordförande och grundare till E24.

Han säger också att de 50 miljoner kronor i böter som Forex nu tvingas betala, inte urholkar bolaget.

Forex grundades 1965 och fick bankstatus 2003. I och med detta blev också FI dess tillsynsmyndighet.

- Penningtvättsdirektivet kom för fyra år sedan och reglerna skärptes då. I mars kommer ett nytt direktiv. Det är lika bra att vi rättar oss efter det som gäller, säger Rolf Friberg.

Senast FI utdömde maxbelopp tillsammans med en varning var för ett år sedan. Då gällde det Carnegie. Också i det fallet kritiserade FI Carnegies bristande rutiner när det gällde penningtvätt. Men kritiken var mer omfattande och rörde framför allt brister i 2005 och 2006 års årsredovisningar, liksom att styrningen var motsägelsefull och att bankens interna regler var ofullständiga.

Kontrollfunktionerna var enligt FI ”väsentligt underdimensionerad” i förhållande till verksamhetens omfattning och risk. Ansvarsfördelningen var enligt FI otydlig och väsentliga granskningsuppgifter hade lagts på personer som saknat kompetens för uppgiften. Styrelsens uppföljning av riskerna hade inte varit tillräckligt kraftfull.

FI tvingade samtidigt styrelsen att avsätta dåvarande vd:n Stig Vilhelmson och utlysa en extrastämma för att välja en ny styrelse. Styrelsen var mycket upprörd över FI:s beslut och överklagade det till länsrätten. I maj i år, när Mikael Ericson bara suttit i några veckor på sin vd-stol, drogs överklagandet tillbaka.

Rolf Friberg säger att styrelsen har fortsatt förtroende för vd Tomas Zetterquist.