”Vi jobbar hårt för dina pengar”. Det är kapitalförvaltaren Actas slogan. Trots det ramlar anmälningar från upprörda kunder in till Finansinspektionen och Allmänna reklamationsnämnden.
Under 2008 har det hittills kommit in sju anmälningar från kunder som bland annat berättar att de inte förstått att satsade pengar huvudsakligen gått till courtage och räntor, att lån på 100 000-tals kronor har tagits och att de förlorat pengar trots att de trodde att kapitalet inte riskerades.
Uppfattningen om att Actas rådgivning varit bristfällig eller rent ut sagt vilseledande löper som en röd tråd genom samtliga anmälningar.
Här är två exempel:
* En man, låt oss kalla honom Peter, skrev i juni i år på papper om fem olika investeringsalternativ. Vid detta möte ska mäklaren ha förberett handlingar som redan var ifyllda och mötet gick snabbt.
När Acta i somras började uppmärksammas i media tog Peter fram sina papper. Han upptäckte då att han i ett av uppläggen - avseende en valutaobligation - hade skrivit på för ett lån om 400 000 kronor med fast ränta på 6,6 procent per år med en löptid på två år. Peter hävdar att han trodde att han bara satsat 50 000 kronor i valutaobligationen, inte att han dessutom hade tagit ett lån på 400 000 kronor. Hade han velat köpa mer valutaobligationer kunde han ha bekostat dem kontant, skriver han. Peter känner sig helt förd bakom ljuset av Acta men är medveten om att han skrivit under avtalen.
*Lasse (fingerat namn) hade ärvt relativt mycket pengar och investeradeunder oktober 2007 totalt 5,4 miljoner. Lasse ska ha förklarat för Acta att han inte ville riskera något av det ärvda kapitalet och att han tänkte donera 4 miljoner kronor till cancerforskning, resten skulle han ha till pensionen.
Actas rådgivare förklarade att han hade stor erfarenhet av donationsarbete och att bland annat arbetade för Röda korset. Detta tyckte Lasse kändes tryggt.
Enligt Lasse hade rådgivaren bekräftat att Actas upplägg inte innebar några förlustrisker och att en avkastning på 5-6 procent per år var ett ”worst case scenario”.
Men resultatet blev definitivt inte placeringar med uteslutande låg risk och trots att Lasse enligt egen utsago uttryckiigen sagt sig vilja ha ha kapitalskydd, saknas detta på flera produkter.
Drygt 2 miljoner kronor satsades i en produkt som heter valutaobligation Rumänien 2. Enligt Acta kan investeraren bara förlora 80 000 kronor - alltså summan som courtaget uppgick till. Men eftersom hela innehavet i valutaobligationen avvecklades i förtid och redan efter sex månader - enligt Lasse efter råd från Acta - försvann dessutom 10 procent av de investerade pengarna. Totalt förlorade Lasse närmare 300 000 kronor på valutaobligation Rumänien 2.
Enligt Lasse är det dessutom märkligt att valutaobligationen är undertecknad 2007-09-19, eftersom behovsanalysen och placeringsförslagen ska ha gjorts först 2007-10-10.
Närmare 1 miljon satsades i ytterligare en valutaobligation, Rumänien 3. Denna gång med belåning. Bara kostnaden för ränta och courtage uppgick till runt 200 000 kronor.
Ytterligare närmare 1 miljon investerades i en så kallad belånad obligation. Kostnad för ränta och courtage uppgick till 200 000 kronor. 1,3 miljoner kronor investerades i två onoterade produkter som saknar kapitalskydd, och 1,2 miljoner i en produkt med namnet Key Multistrategy Plus. Teckningsanmälan avseende Key Multistrategy Plusgjordes sex dagar före behovsanalysen.
Totalt hade Lasse betalat mer än 500 000 kronor i courtage och förskottsräntor innan förvaltningen ens hade startat.
Lasse hävdar också att det finns en rad felaktigheter i den dokumentation som beskriver vad som hände och sades vid rådgivningstillfällena.
Acta kan inte kommentera enskilda ärenden och Simon Kling, marknadschef på Acta förklarar att kunden skriftligen måste skicka in ett besked om att han eller hon vill bryta anonymiteten, annars kan Acta inte kommentera ärendet.
Därmot har Acta Kapitalförvaltning skickat in ett svar till Finansinspektionen rörande Lasses ärende. Actas rådgivare hävdar att han upplevde Lasse som intresserad och kunnig på området. Samtidigt som Lasse hävdar att han sagt till rådgivaren att han inte ville riskera något av det ärvda kapitalet, menar Actas rådgivare att Lasse sagt att han var beredd att ta en viss risk med sina placeringar.
När det gäller försäljningen av valutaobligation Rumänien 2 efter sex månader - med resultatet att Lasse förlorade totalt närmare 300 000 kronor - hävdar Acta att det var Lasse som sagt att han ville satsa på amerikanska dollar istället.
Anledningen till att anmälningarna till Finansinspektionen ökat gällande Acta, har enligt kapitalförvaltaren delvis att att göra med att börsen gått ned.
- Vi ser definitivt att när börserna går ned så ökar antalet kunder som klagar, och det är väl ganska naturligt. Vi är inte perfekta, vi gör säkert fel ibland, men man måste också sätta det i relation till hur många kunder vi har och hur många transaktioner vi har. Vi har 50 000 kunder bara i Sverige, säger Simon King på Acta.
