FI:s yttrande är ett svar på Carnegies överklagande av FI:s uppmärksammade beslut i oktober i fjol. I beslutet, som föregicks av en genomgång av bankens dokumentation, kritiserades banken för brister i den interna kontrollen och styrningen.

Carnegie tilldelades en varning och fick betala 50 miljoner kronor i straffavgift. Samtidigt tvingade FI styrelsen att sparka vd Stig Vilhelmsson och kalla till en extra bolagsstämma för att välja en ny styrelse.

Enligt Carnegie var FI:s beslut både orättvis och full av sakfel, som bland annat berodde på att man inte lyssnat på Carnegies förklaringar. Därför tänker banken inte betala bötesbeloppet. I själva verket är det FI som genom sitt agerande skadat hela finansbranschen på ett onödigt sätt.

Carnegie har medgett de faktiska omständigheterna som blev upptakten till Finansinspektionens granskning, nämligen den kraftiga övervärdering av tradingpositioner som, enligt Carnegie, tre personer vid bolagets tradingavdelning gjort sig skyldiga till. Enligt bankens egen utredning uppgick övervärderingen till 630 miljoner kronor, en summa som även den ifrågasattes av FI.

Även om de tre handlarna agerat skickligt och förslaget för att dölja sina manipulationer så hade Carnegies kontrollsystem förr eller senare upptäckt missförhållandena, framhöll Carnegie i sitt överklagande.

FI tycker dock att Carnegie uppehåller sig vid ett område som ingen av parterna har att göra med, nämligen Carnegies polisanmälan av tre medarbetare på tradingavdelningen.

”FI upplever att Carnegie i stora delar har grundat sitt överklagande på att banken är utan förskyllan för vad enstaka medarbetare gjort och att dessa medarbetare därtill har begått brottslig handling. FI har i stället fokuserat på frågan hur banken arbetat med de risker som var förknippade med verksamheten [...]” skriver FI, som representeras av tillförordnade chefsjuristen Joakim Schaaf, enhetschefen Marcus Hjort och juristen Kristina Lidén.

Trion slår direkt tillbaka mot Carnegies förklaringar om att tre medarbetare förde dem bakom ljuset:

”FI har inte funnit skäl att närmare kommentera frågan om dessa medarbetare begått brottslig handling eftersom det inte ingår i FI:s uppdrag. Därtill kan konstateras att en person är oskyldig till dess skulden har fastställts i domstol. Det vore att träda dessa personers rättigheter förnär att på förhand uttala sig om skuldfrågan”

Två av de tre utpekade medarbetarna avskedades i juni. Den tredje, chefen för tradingavdelningen, hade slutat vid tidpunkten. De två avskedade har stämt sin gamla arbetsgivare och anser inte att det fanns skäl att sparka dem. De anser också att de inte har gjort något fel, utan hela tiden agerade med ledningens goda minne. Ekobrottsmyndigheten inledde i somras en förundersökning med anledning av Carnegies polisanmälan, men ingen har delgivits misstanke om brott.

Carnegie har begärt en muntlig förhandling med FI och myndigheten skriver nu att man inte har något att erinra mot det önskemålet. Vilken av parterna som har rätt kommer alltså slutligen att avgöras öga mot öga i en rättegångssal vid länsrätten i Stockholm.