Från och med söndag gäller en ny lag mot penningtvättslag i Sverige. Lagen grundar sig på EU:s tredje penningtvättsdirektiv som gäller i alla EU-länder.
EU-direktivet har funnits på plats sedan början av 1990-talet, men de sista skärpningarna gjordes efter terrorattackerna den 11 september 2001. Syftet är att förebygga terrorism och ekonomisk brottslighet. Tomas Tetzell, chefsjurist på Bankföre-ningen, hoppas att lagen ska kunna påverka den ekonomiska brottsligheten.
–Man hoppas kunna minska risken för ekonomisk brottslighet och avskräcka de som planerar att genomföra olagliga transaktioner. Vi kan hjälpa polisen genom att tipsa om fler misstänkta transaktioner. På längre sikt får vi hoppas att man kan hålla tillbaka brottslighet och göra det svårare att tvätta pengar, säger han.
För privatpersoner och företag innebär lagen att bankerna är skyldiga att kontrollera kundernas identitet och i vissa fall fråga varifrån deras pengar kommer. Företagskunder ska dessutom kunna svara på frågor om företagets verksamhet, omsättning och vem som äger mer än 25 procent av företaget.
Om bankerna inte följer den nya lagen kan de granskas av Finansinspektionen som kan utfärda straffavgifter. Tomas Tetzell betonar att kunderna kommer att märka förändringar i bemötandet från bankerna.
–Det blir alltså fler frågor, som en del kan tycka är rätt besvärande och som gör att man som kund känner sig misstänkliggjord. Detta gäller både privat- och företagskunder. Men vi är skyldiga att ställa sådana här frågor och lagstiftningen gäller inom hela EU. Man ska inte känna sig utpekad för att man möts av olika frågor.
Förutom företag inom finansbranschen är revisorer, mäklare och advokater några exempel på andra företag som omfattas av lagen.
Detsamma gäller för alla företag som säljer varor för mer än 15000 euro kontant – till exempel auktionsföretag.
En annan effekt av lagen är att kunder som är skrivna utanför Sverige kan få frågor om politiskt engagemang i det land man är skriven i. Dessa frågor ställs för att spåra eventuell korruption.
–Alla kunder som kommer in och anger en utlandsadress kommer att mötas av frågan om politiskt engagemang. Men det ska inte drabba folk som bor i Sverige och har utländska namn, säger Tomas Tetzell.
