HQ Bank tog extrema risker

Styrelsen i HQ Bank tillät risktagande långt utöver det vanliga skriver Dagens Industri. Enligt Finansinspektionens rapport ska styrelsen i banken under sommaren 2009 ha beslutat att tradingförlusterna under en enskild dag maximalt fick uppgå till 150 miljoner kronor. Det motsvarar enligt tidningens beräkningar 24 procent av HQ Banks eget kapital vid årsskiftet, om man räknar bort immateriella tillgångar. Det ska jämföras med till exempel Carnegie som i sin årsredovisning använder ett stresstest för att visa på den maximala förlusten för banken. Den siffran landar på 9 miljoner kronor eller 0,4 procent av bankens kapital. Det innebär att HQ Banks trading tilläts 60 gånger högre risk än Carnegie. Tidningen konstaterar att trots att bankerna använder olika modeller för att beräkna riskerna så måste slutsatsen dras att HQ Banks styrelse tillät extrema risker.