Eva Bystam ville ha sitt kapital placerat i aktier och fonder, precis som hon haft större delen av sitt liv. Det framgår av den så kallade ”behovsanalys” som hon fyllde i under sitt första möte med Söderberg & Partners, och som SvD Näringsliv har tagit del av. Hon önskade få råd om vilka som var de bästa fonderna.

Men det blev inte som hon tänkt sig. I stället lyckades rådgivarna få henne att skriva under ett papper där det stod att hon ville ha en kapitalförsäkring fylld med aktieindexobligationer – som också är de två produkter som rådgivarna tjänar överlägset mest på att sälja till kunden.

– Jag hade redan tidigare tackat nej tre gånger till att gå in i en kapitalförsäkring när jag hade erbjudits en. Dessutom visste jag att jag inte ville ha någon kapitalförsäkring eftersom mitt sparande i aktier och aktiefonder inte gynnades av en sådan, säger hon.

Enligt Eva Bystam hade rådgivaren inte förklarat eller diskuterat ingående vad hon skrev på utan endast lämnat över sista sidan och bett om underskrift.

– Jag utgick naturligtvis från att det handlade om aktier och aktiefonder, eftersom jag förklarat att det var det jag ville använda mitt kapital till.

Först efteråt förstod hon att hon hade skrivit på en kapitalförsäkring.

– Den dyraste, dessutom, säger hon.

SvD Näringsliv möter Eva Bystam på hennes psykologmottagning på Östermalm där hon fortfarande, trots sina 81 år, jobbar deltid eftersom pensionen inte räcker till. Söderberg & Partners kom hon i kontakt med på ett event anordnat av tidningen Privata Affärer år 2008.

– Det största fel de har gjort är att de inte diskuterat med mig utan att de bara gett mig baksidorna på papprena och bett mig att snabbt skriva på. Eventuellt tänker de att man är lite dum när man är äldre, säger hon men vänder sig själv emot det:

– Ofta är man inte så dum när man är äldre, men det tar längre tid. Jag tänker inte lika snabbt längre. Man kanske upptäcker först när man kommit ut genom dörren att man har skrivit på något man inte vill.

I dag finns lag på att inte ge råd till minderåriga. Eva Bystams advokat, Magnus Dahlgren på advokatfirman Attoff & Dahlgren, anser att man borde se över ifall det kan behövas en lag som skyddar äldre personer också, vilka ofta ses som lukrativa kunder för rådgivare.

– I rättegången kommer jag att föra fram att man ska ta hänsyn även till en övre ålder, men det finns inte i lagstiftningen i dag. Så på så sätt kan den här domen bli vägledande. I grunden är det så att kunden ska förstå det som görs, därför måste man fråga sig vilken hänsyn man ska ta till hur gammal kunden är.

I januari inleds processen i Stockholms tingsrätt. Eva Bystam stämmer Söderberg & Partners på 1,5 miljoner kronor, inklusive advokatkostnader och avgifter.

– Den här rådgivaren har sett en åldrig kvinna som man kan känna sig för hur mycket man kan lura, säger hon, men vill ändå betona att den förvaltare som hjälpte henne efteråt, på samma bolag, var betydligt bättre.

Det är Söderberg & Partners som stäms, men det var ett av deras många dotterbolag, PPA, som gav rådet – även om bolaget, enligt den dokumentation som finns, har gått under namnet Söderberg & Partners. Vd Gustaf Rentzhog vill inte kommentera enskilda fall.

– Men jag känner till det där och jag hade kompenserat om det hon stämde för var rimligt. Min utgångspunkt är att om det verkligen är fel, kompenserar jag.