Konkursen i Panaxia riskerar att bli en mardröm för Forex Bank som har över fem miljarder kronor i inlåning från allmänheten. Banken har omgående förlorat nästan en kvarts miljard när konkursen var ett faktum. Pengar som bankens vd Magnus Cavalli-Björkman inte räknar med att få tillbaka. Dessutom har kraschen blottlagt oroväckande brister i bankens kontrollsystem. Forex Bank har inte haft ordning och reda på hur mycket pengar man har haft utstående.

• LÄS MER: Panaxia-skandalen växer ytterligare
• LÄS MER: Panaxia-konkursens offer

Strax innan konkursen tog det upp till tolv dagar innan Panaxia satte in dagskassorna från Forex Banks butiker på bolagets konto. Men det kände inte bankens vd, Magnus Cavalli-Björkman, till. Enligt avtalet mellan Forex och Panaxia skulle säkerhetsföretaget sätta in pengarna senast 3 dagar efter man hämtat dem från bankbutikerna. Bankens finanschef fick sparken för drygt en vecka sedan på grund av detta.

Finansinspektionen har enligt SvD Näringslivs källor reagerat kraftigt på uppgifterna och har nu öppnat ett tillsynsärende för Forex Bank – och det är inte första gången Forex Bank med 900 anställda och ett rörelseresultat på 230 miljoner kronor är under lupp hos tillsynsmyndigheten.

Inspektionen vill nu ha svar på exakt vad som har hänt och vad Forex Bank gör för att försäkra sig om att det aldrig ska hända igen.

– Vi utreder företaget och för en tät dialog med företagsledningen kring händelsen, säger Christer Furustedt, chef för banktillsyn på Finansinspektionen.

Forex Bank har tidigare fått böter på 50 miljoner och en varning från FI. Påverkar det er bedömning i det här ärendet?

– Självklart är det allvarligt att de har fått en sanktion av oss tidigare. Det är givet. Det är ett bevis på att de inte har hanterat internkontrollen på ett bra sätt. Men det är viktigt att komma ihåg att det handlar om två olika händelser och att Forex har åtgärdat de problem som vi identifierade 2008, säger Christer Furustedt.

Kan det här leda till att Forex förlorar sitt banktillstånd?

– Jag kan inte spekulera i vilket typ av beslut eller åtgärd som vi skulle kunna vidta. Vi har upprättat en dialog med företaget och känner oss för närvarande välinformerade.

• LÄS MER: Obefintlig kontroll av säkerhetsbolagen

SvD Näringslivs källor betonar att Finansinspektionen ser extremt allvarligt på just sådana här fall, där samma bank upprepade gånger visar brist på intern kontroll. Det mest självklara exemplet är Carnegie där tillsynsmyndigheten 2007 dömde ut böter på 50 miljoner och krav på ny vd och ny styrelse. Ett år senare, i november 2008, beslutade FI att dra in Carnegies banktillstånd efter nya skandaler.

Den tidigare händelsen som nu ligger Forex Bank i fatet handlar om böter på 50 miljoner (samma belopp som i Carnegie för övrigt) för att systematiskt ha struntat i att följa regler som ska stävja penningtvätt och finansiering av särskilt allvarlig brottslighet. FI meddelande sin dom i oktober 2008. Då var det ytterst nära att Forex Bank förlorade sitt tillstånd. En ny vd tillsattes, Magnus Cavalli-Björkman, och en rad åtgärder vidtogs.

Först i februari 2011 var Finansinspektionen helt nöjda med alla förändringar och därmed avslutade myndigheten ärendet kring den händelsen, enligt Magnus Cavalli-Björkman.

QUIZ: Worldcom, Nimbus, Onoff: Vilken koll har du på konkurser?

Men nu är alltså Finansinspektionen återigen missnöjd med banken:

– Jag har varit uppe på Finansinspektionen två gånger för att berätta var vi står just nu och vilka åtgärder vi har vidtagit, säger Magnus Cavalli-Björkman och fortsätter:

– Våra kunder är informerade via media och av oss själva och påverkas naturligtvis i sin syn på oss. Däremot kommer inte våra kunder lida någon ekonomisk skada. Det blir ägarna som får ta förlusten.